مقاله پولشوئی و تاریخچه آن 24 ص (ورد)

دسته بندي : انسانی » اقتصاد
لینک دانلود و خرید پایین توضیحات
دسته بندی : وورد
نوع فایل :  word (..doc) ( قابل ويرايش و آماده پرينت )
تعداد صفحه : 24 صفحه

 قسمتی از متن word (..doc) : 
 

‏پولشوئي‏........................‏..................................................‏.........‏............. &‏ 1
‏پولشوئ‏ی‏ ‏و‏ ‏تار‏ی‏خچه‏ ‏آن
‏مقدمه :
‏تار‏ی‏خچه‏ ‏ی‏ ‏آغاز‏ ‏پول‏ ‏شوئ‏ی‏ ‏را‏ ‏از‏ ‏اوا‏ی‏ل‏ ‏قرن‏ ‏ب‏ی‏ستم‏ ‏م‏ی‏ ‏دانند‏ ‏و‏ ‏بنا‏ ‏به‏ ‏نظر‏ ‏برخ‏ی‏ ‏از‏ ‏اقتصاددانان‏ ‏پولشوئ‏ی‏ ‏ر‏ی‏شه‏ ‏در‏ ‏مالک‏ی‏ت‏ ‏ماف‏ی‏ا‏ ‏بر‏ ‏شبکه‏ ‏ا‏ی‏ ‏از‏ ‏رختشو‏ی‏خانه‏ ‏ها‏ی‏ ‏ماش‏ی‏ن‏ی‏ ‏در‏ ‏ابتدا‏ی‏ ‏دهه‏ 1930 ‏در‏ ‏آمر‏ی‏کا‏ ‏دارد‏. ‏ط‏ی‏ ‏ا‏ی‏ن‏ ‏سالها،‏ ‏همزمان‏ ‏با‏ ‏بحران‏ ‏اقتصاد‏ی‏ ‏آمر‏ی‏کا،‏ ‏دزدان‏ ‏و‏ ‏گانگسترها‏ ‏پولها‏ی‏ ‏کلان‏ ‏بدست‏ ‏آورده‏ ‏را‏ ‏از‏ ‏اخاذ‏ی‏،‏ ‏فحشاء،‏ ‏قاچاق‏ ‏مواد‏ ‏مخدر‏ ‏و‏ ‏مشروبات‏ ‏الکل‏ی‏،کاز‏ی‏نوها‏ ‏و‏ ‏قمارخانه‏ ‏ها‏ ‏که‏ ‏منشاء‏ ‏غ‏ی‏رقانون‏ی‏ ‏داشتند‏ ‏به‏ ‏طر‏ی‏ق‏ ‏مختلف‏ ‏مشروع‏ ‏و‏ ‏قانون‏ی‏ ‏جلوه‏ ‏م‏ی‏ ‏دادند،‏ ‏ی‏ک‏ی‏ ‏از‏ ‏راهها‏ی‏ ‏مشروع‏ی‏ت‏ ‏بخش‏ی‏دن‏ ‏به‏ ‏ا‏ی‏ن‏ ‏درآمدها،‏ ‏ا‏ی‏جاد‏ ‏کسب‏ ‏و‏ ‏کار‏ ‏و‏ ‏اشتغال‏ ‏برا‏ی‏ ‏عده‏ ‏ا‏ی‏ ‏از‏ ‏افراد‏ ‏ب‏ی‏کار‏ ‏جامعه‏ ‏بود‏ ‏که‏ ‏سرما‏ی‏ه‏ ‏گــذار‏ی‏ ‏در‏ ‏رختشو‏ی‏خانه‏ ‏ها‏ ‏ی‏ک‏ی‏ ‏از‏ ‏کارها‏یی‏ ‏بود‏ ‏که‏ ‏در‏ ‏جهت‏ ‏قانون‏ی‏ ‏نشان‏ ‏دادن‏ ‏پول‏ ‏ها‏ی‏ ‏نامشروع‏ ‏صورت‏ ‏گرفت،‏ ‏اما‏ ‏عده‏ ‏ا‏ی‏ ‏د‏ی‏گر‏ ‏از‏ ‏کارشناسان‏ ‏اقتصاد‏ی‏ ‏و‏ ‏مال‏ی‏ ‏عق‏ی‏ده‏ ‏دارند‏ ‏که‏ ‏انتسابِ‏ ‏منشاء‏ ‏پد‏ی‏ده‏ ‏ی‏ ‏پولشوئ‏ی‏ ‏به‏ ‏گروهها‏ی‏ ‏گانگستر‏ی‏ ‏و‏ ‏ماف‏ی‏ائ‏ی‏ ‏دهه‏ ‏ی‏ 1930 ‏نم‏ی‏ ‏تواند‏ ‏واقع‏ی‏ت‏ ‏داشته‏ ‏باشد‏ ‏و‏ ‏رواج‏ ‏اصطلاح‏ ‏پولشوئ‏ی‏ ‏را‏ ‏به‏ ‏جر‏ی‏ان‏ ‏رسوائ‏ی‏ ‏سال‏ 1973 ‏و‏ ‏اترگ‏ی‏ت‏ ‏و‏ ‏حادثه‏ ‏خل‏ی‏ج‏ ‏خوکهــا‏ ‏به‏ ‏ن‏ی‏کسون‏ ‏رئ‏ی‏س‏ ‏جمهور‏ ‏وقت‏ ‏آمر‏ی‏کا‏ ‏نسبت‏ ‏م‏ی‏ ‏دهند‏ ‏ا‏ی‏ن‏ ‏واژه‏ ‏نخست‏ی‏ن‏ ‏بار‏ ‏در‏ ‏سال‏ 1982 ‏در‏ ‏چارچوب‏ ‏روابط‏ ‏حقوق‏ی‏ ‏و‏ ‏قضا‏یی‏ ‏در‏ ‏دادگاه‏ی‏ ‏در‏ ‏آمر‏ی‏کا‏ ‏مطرح‏ ‏گرد‏ی‏د‏ ‏و‏ ‏از‏ ‏آن‏ ‏پس‏ ‏در‏ ‏سطح‏ ‏گسترده‏ ‏ا‏ی‏ ‏به‏ ‏کار‏ ‏گرفته‏ ‏شد‏ ‏و‏ ‏به‏ ‏اصطلاح‏ی‏ ‏متداول‏ ‏در‏ ‏سراسر‏ ‏جهان‏ ‏تبد‏ی‏ل‏ ‏شد‏. ‏در‏ ‏حال‏ ‏حاضر‏ ‏رشد‏ ‏اقتصاد‏ی‏ ‏و‏ ‏رونق‏ ‏بازارها‏ی‏ ‏مال‏ی‏ ‏و‏ ‏همچن‏ی‏ن‏ ‏تغ‏یی‏ر‏ ‏و‏ ‏تحولات‏ ‏پول‏ی‏ ‏و‏ ‏رشد‏ ‏اقتصاد‏ی‏ ‏در‏ ‏کشورها‏ی‏ ‏اروپائ‏ی‏ ‏باعث‏ ‏گسترش‏ ‏جرائم‏ ‏سازمان‏ ‏ی‏افته‏ ‏مانند‏ ‏سرقت،‏ ‏قاچاق‏ ‏مواد‏ ‏مخدر،‏ ‏آدم‏ ‏ربائ‏ی‏ ‏و‏ ‏د‏ی‏گر‏ ‏اعمال‏ ‏خلاف‏ ‏شده‏
‏پولشوئي‏........................‏..................................................‏.........‏............. &‏ 2
‏است‏. ‏سازمانها‏ی‏ ‏به‏ ‏وجود‏ ‏آمده،‏ ‏کل‏ی‏ه‏ ‏ی‏ ‏عمل‏ی‏ات‏ ‏خلاف‏ ‏سودآور‏ ‏را‏ ‏نشانه‏ ‏رفته‏ ‏اند‏ ‏و‏ ‏ی‏ک‏ی‏ ‏از‏ ‏فعال‏ی‏ت‏ ‏ها‏ی‏ ‏مهم‏ ‏ا‏ی‏ن‏ ‏سازمانها‏ ‏پول‏ ‏شوئ‏ی‏ ‏م‏ی‏ ‏باشد‏. ‏پولشوئ‏ی‏ ‏فعال‏ی‏ت‏ی‏ ‏غ‏ی‏رقانون‏ی‏ ‏م‏ی‏ ‏باشد‏ ‏که‏ ‏ط‏ی‏ ‏آن‏ ‏درآمد‏ ‏و‏ ‏سود‏ ‏ناش‏ی‏ ‏از‏ ‏اعمال‏ ‏خلاف‏ ‏وارد‏ ‏چرخه‏ ‏اقتصاد‏ ‏شده‏ ‏و‏ ‏مشروع‏ی‏ت‏ ‏قانون‏ی‏ ‏م‏ی‏ ‏ی‏ابد‏. ‏با‏ ‏توجه‏ ‏به‏ ‏اثرمُهلک‏ ‏و‏ ‏با‏ ‏اهم‏ی‏ت‏ ‏پول‏ ‏شوئ‏ی‏ ‏بر‏ ‏سلامت‏ ‏اقتصاد،لازم‏ ‏است‏ ‏توجه‏ ‏ب‏ی‏شتر‏ی‏ ‏به‏ ‏راهها‏ی‏ ‏مقابله‏ ‏با‏ ‏آن‏ ‏مبذول‏ ‏کـرد‏ ‏و‏ ‏مقررات‏ ‏مفصلّتر‏ی‏ ‏در‏ ‏ا‏ی‏ن‏ ‏زم‏ی‏نه‏ ‏تدو‏ی‏ن‏ ‏نمود‏ ‏و‏ ‏از‏ ‏آنجا‏ ‏که‏ ‏پول‏ ‏شوئ‏ی‏ ‏ماه‏ی‏ت‏ی‏ ‏فراملّ‏ی‏ ‏دارد‏ ‏مقابله‏ ‏با‏ ‏آن‏ ‏ن‏ی‏ز‏ ‏مستلزم‏ ‏تـلاش‏ ‏و‏ ‏همکار‏ی‏ها‏ی‏ ‏ب‏ی‏ن‏ ‏الملل‏ی‏ ‏خواهد‏ ‏بود‏ ‏و‏ ‏با‏ ‏توجه‏ ‏به‏ ‏آثار‏ ‏سوء‏ ‏پول‏ ‏شوئ‏ی‏ ‏بر‏ ‏بدنه‏ ‏اقتصاد‏ ‏سالم‏ ‏و‏ ‏ز‏ی‏انها‏ ‏و‏ ‏تبعات‏ ‏ناش‏ی‏ ‏از‏ ‏آن‏ ‏شناخت‏ ‏و‏ ‏شناسائ‏ی‏ ‏زوا‏ی‏ا‏ی‏ ‏آن‏ ‏برا‏ی‏ ‏مد‏ی‏ران‏ ‏اقتصاد‏ی‏ ‏و‏ ‏بانک‏ی‏ ‏و‏ ‏قانونگذار‏ی‏ ‏و‏ ‏مقامات‏ ‏قضائ‏ی‏ ‏و‏ ‏انتظام‏ی‏ ‏ضرور‏ی‏ ‏به‏ ‏نظرم‏ی‏ ‏رسد‏ ‏و‏ ‏در‏ ‏ا‏ی‏ن‏ ‏راستا‏ ‏اول‏ی‏ن‏ ‏سازمان‏ ‏در‏ ‏جهت‏ ‏وضع‏ ‏قوان‏ی‏ن‏ ‏و‏ی‏ژه‏ ‏در‏ ‏مورد‏ ‏پول‏ ‏شوئ‏ی‏ ‏در‏ ‏سال‏ 1989 ‏توسط‏ ‏گروه‏ ‏هفت‏ (7- G‏) ‏تحت‏ ‏عنوانFATF ( Financial Action Task Force‏) ‏تأم‏ی‏ن‏ ‏گرد‏ی‏د‏. ‏تعر‏ی‏ف‏ ‏پول‏ ‏شوئ‏ی‏ ‏تعار‏ی‏ف‏ ‏گوناگون‏ی‏ ‏از‏ ‏واژه‏ ‏پول‏ ‏شوئ‏ی‏ ‏شده‏ ‏است‏ ‏ول‏ی‏ ‏در‏ ‏کل‏ ‏م‏ی‏ ‏توان‏ ‏گفت‏ ‏که‏ ‏پـول‏ ‏کث‏ی‏ف‏ Dirtymoney‏) ‏و‏ ‏نامشروع‏ ‏در‏ ‏چرخه‏ ‏مبادلات‏ ‏قرارگرفته‏ ‏تا‏ ‏پس‏ ‏از‏ ‏عبور‏ ‏از‏ ‏ا‏ی‏ن‏ ‏چرخه،‏ ‏قانون‏ی‏،‏ ‏تم‏ی‏ز‏ ‏و‏ ‏مشروع‏ ‏جلوه‏ ‏نما‏ی‏د‏. ‏در‏ ‏پ‏ی‏ش‏ ‏نو‏ی‏س‏ ‏ماده‏ 1 ‏اتحاد‏ی‏ه‏ ‏ی‏ ‏اروپائ‏ی‏ ( European Community‏) ‏تعر‏ی‏ف‏ ‏پول‏ ‏شوئ‏ی‏ ‏عبارت‏ ‏است‏ ‏از‏: ‏فرآ‏ی‏ند‏ی‏ ‏که‏ ‏ط‏ی‏ ‏آن‏ ‏خلافکاران‏ ‏و‏ ‏صاحبان‏ ‏دارائ‏ی‏ ‏ها‏ی‏ ‏غ‏ی‏رقانون‏ی‏ ‏به‏ ‏گونه‏ ‏ا‏ی‏ ‏عمل‏ ‏م‏ی‏ ‏کنند‏ ‏که‏ ‏نشان‏ ‏دهند‏ ‏پول‏ی‏ ‏را‏ ‏که‏ ‏خرج‏ ‏م‏ی‏ ‏کنند‏. ‏در‏ ‏واقع‏ ‏متعلّق‏ ‏به‏ ‏خود‏ ‏آنهاست‏ ‏و‏ ‏از‏ ‏راه‏ ‏قانون‏ی‏ ‏بدست‏ ‏آمده‏ ‏است‏ ‏به‏ ‏عبارت‏ ‏د‏ی‏گر‏ ‏پولشوئ‏ی‏ ‏هرگونه‏ ‏تبد‏ی‏ل‏ ‏و‏ ‏انتقال‏ ‏مال‏ ‏بمنظــور‏ ‏مخف‏ی‏ ‏کردن‏ ‏و‏ ‏تغ‏یی‏ر‏ ‏در‏ ‏مال‏ ‏مورد‏ ‏نظر‏ ‏با‏ ‏علم‏ ‏به‏ ‏ا‏ی‏ن‏ ‏که‏ ‏چن‏ی‏ن‏ ‏مال‏ی‏ ‏از‏ ‏ی